В Казахстане усиливаются меры по защите граждан от финансового мошенничества, и теперь вернуть деньги, потерянные из-за обмана, стало проще благодаря новым механизмам и ответственности банков и микрофинансовых организаций. Национальный банк РК и Антифрод-центр активно работают над тем, чтобы снизить ущерб для пострадавших и предотвратить повторные случаи обмана, передает ИА "Life09" со ссылкой на Nur.kz.
Антифрод-центр и блокировка подозрительных транзакций
С середины 2024 года в Казахстане действует Антифрод-центр, который фиксирует и блокирует операции с признаками мошенничества. Центр ведёт базу данных подозрительных получателей: если перевод был совершён на счёт, включённый в этот реестр, банки обязаны возместить средства клиенту. Также платформа отслеживает и запрещает перевод, если операция вызывает подозрения по алгоритмам риска.
Благодаря работе антифрод-систем значительная часть мошеннических операций блокируется ещё в момент перевода, что помогает сберечь сбережения граждан и избежать потерь.
Когда банк обязан возместить потерянные средства
Согласно обновлённым требованиям в банковском регулировании, финансовые организации обязаны возвращать деньги пострадавшим в следующих ситуациях:
-
если перевод был совершен в пользу лица, находящегося в базе данных Антифрод-центра;
-
если при совершении операции были нарушены правила проверки личности отправителя или уже существует судебное решение о мошенничестве по данному делу.
Раньше для возврата средств требовалось решение суда, однако изменения позволяют упростить процесс — достаточно санкционированного уведомления следственных органов с согласия прокурора. Это ускоряет рассмотрение дел и повышает шансы потерпевших вернуть свои деньги.
Ответственность банков и финансовых организаций
Теперь не только граждане несут ответственность за свои переводы, но и банки или микрофинансовые организации, которые не учли риски и провели сомнительную операцию. Если банк допустил перевод на подозрительный счёт, он обязан возместить ущерб клиенту.
Практика возврата средств
По данным Нацбанка, Антифрод-центр уже выявил десятки тысяч инцидентов, связанных с мошенническими транзакциями, и заблокировал операции на значительные суммы. Часть этих средств удалось вернуть пострадавшим благодаря своевременному вмешательству банков и правоохранительных органов.
Что делать, если вы стали жертвой мошенников
Если вы подозреваете, что перевели деньги мошенникам, эксперты рекомендуют как можно раньше сообщить в банк, позвонить в полицию и обратиться в Антифрод-центр или правоохранительные органы. Чем раньше будет начато расследование и заблокирована операция, тем выше шансы вернуть средства.
